La metà degli investitori al dettaglio sta pianificando di convertire alcuni dei propri investimenti, comprese le pensioni, in investimenti ESG, segno che l’attenzione agli investimenti etici continua a intensificarsi. Lo afferma una nuova ricerca degli esperti di finanza comportamentale Oxford Risk, secondo cui il 50% degli investitori intende trasferire alcuni dei propri fondi, comprese le pensioni, in ESG quest’anno e uno su sette (14%) prevede di trasferire il 60% o più dei propri fondi.
Lo studio di Oxford Risk ha rilevato che il 41% degli investitori ritiene che le credenziali ESG di consulenti e gestori patrimoniali siano importanti quando si tratta di consulenza sugli investimenti che offrono. Circa un quarto (24%) tuttavia afferma che le credenziali ESG non sono importanti quando si valutano i consigli di investimento.
È probabile che queste cifre cambino nei prossimi due anni: il 42% degli intervistati ritiene che le credenziali ESG diventeranno ancora più importanti per aiutare i gestori patrimoniali a conquistare affari rispetto a solo il 4% che afferma che gli ESG diventeranno meno importanti.
“Una buona notizia”
“Gli investimenti ESG stanno prendendo slancio con metà degli investitori al dettaglio che pianificano di trasferire almeno un po’ di denaro in fondi ESG nel corso di quest’anno”, spiega Greg B Davies, PhD, Head of Behavioral Finance, Oxford Risk. “È chiaramente una buona notizia che gli investitori al dettaglio si impegnino con i loro investimenti e prendano decisioni positive: anche i consulenti devono quindi impegnarsi, concentrandosi sulla fornitura del miglior servizio possibile per gli investitori”.
Il framework di idoneità ESG di Oxford Risk fa emergere le preferenze ESG uniche di ciascun investitore per determinare “quanto ESG” ogni investitore dovrebbe essere incoraggiato ad avere nel proprio portafoglio e come il portafoglio dovrebbe essere costruito per soddisfare le preferenze personali di ciascun investitore per bilanciare “E”, “S”, e “G”. Fornisce inoltre supporto per il coinvolgimento continuo degli investitori utilizzando messaggi comportamentali su misura per ciascun investitore.
I suoi strumenti comportamentali valutano la personalità e le preferenze finanziarie, nonché i cambiamenti nelle situazioni finanziarie degli investitori e, integrati con altre informazioni comportamentali e demografiche, creano un profilo completo. I test della personalità finanziaria di Oxford Risk possono misurare fino a 18 dimensioni distinte, di cui 6 riguardano specificamente gli investimenti ESG.
